ISOPH PAYMENT

¡Evita el fraude en tu organización! Te protegemos para que tú te dediques a lo más importante: TU NEGOCIO.

 

No permitas que usen tu negocio para cometer actos delictivos e impide pérdidas por incidentes de ciberseguridad entre otras ventajas

Necesidad

Una herramienta para prevenir el fraude a un precio competitivo ya que las actuales son muy costosas y están orientadas a grandes corporaciones.

Solución

Una solución de prevención y detección de fraude a un precio competitivo para la máxima protección de tu negocio y tus clientes.

Resultado

Máxima protección frente a incidentes que evita el fraude y permite proteger al 100% tu negocio y tus clientes.

Principales beneficios de ISOPH Payment

  • Una herramienta económica con una arquitectura robusta y completa que evita el fraude.
  • Conocimiento de los patrones más habituales de fraude para proteger tu negocio.
  • Tecnología flexible para introducir características propias de tu negocio. Modulable y adaptable.
  • Proceso de integración rápido y sencillo, puede ser vía API o en la propia consola del cliente.
  • Infraestructura de la tecnología 100% en la nube por lo que no es necesaria ninguna inversión en hardware o software
  • Soporte total: 7*24*365 por parte de nuestro equipo de expertos
  • Posibilidad de implementar la tecnología en terceros como marca blanca al ser una tecnología personalizable.
  • Servicio integral de plataforma, monitoreo y ajustes

¿Qué es ISOPH Payment y cómo evita el fraude?

Esta solución, que ofrece los beneficios más destacados de las actuales tecnologías anti fraude, ofrece una plataforma SaaS a un coste muy competitivo, comparado con los productos actuales del mercado que están orientados a grandes corporaciones con elevados presupuestos.

Permite proteger a las organizaciones contra el fraude masivo actual con servicio incluido de monitoreo y asesoría para sacar el 100% de su funcionalidad.

Se trata de una solución configurable para cada comercio que permite definir el nivel de riesgo. Una tecnología que realiza una monitorización continua de todas las transacciones efectuadas con un portal administrativo donde se recogen todos los datos de fácil accesibilidad e interpretación.

¿Sabías que si no tomas precauciones ante el fraude de tarjetas en tu negocio te pueden quitar la posibilidad de operar con tarjetas?

¿Por qué ISOPH Payment es importante para tu negocio?

Las cifras responden a esta pregunta:

  • Como apuntan los estudios, los pagos electrónicos casi se triplicarán en 2030 hasta superar los 3 billones de operaciones en el mundo.
  • Los ciberataques se incrementaron en 2021 un 50% respecto al año anterior y representan cada año una mayor proporción.
  • El fraude de identidad afectó a 42 millones de personas en el 2021 lo que supuso unas pérdidas de 52.000 millones de dólares.
  • ¿Sabes que si tu negocio sufre contracargos por encima del 1 ó 2% te pueden retirar el permiso para procesar tarjetas con el inconveniente que esto supondría para tu negocio?.

Las herramientas actuales de prevención de fraude tienen un elevado coste y normalmente están orientadas a apoyar a grandes comercios. Los pequeños bancos, los ecommerce, las agregadoras y las procesadoras no cuentan con grandes presupuestos pero para ellos es una prioridad disponer de una herramienta que les permita protegerse de fraudes y mantener una buena reputación con clientes y proveedores. Y en aquí donde ISOPH PAYMENT se convierte en imprescindible para proteger tu negocio ya que además de su precio competitivo su integración es rápida y sencilla.

  • Prevenir y proteger a tu negocio de fraudes
  • Mantener una buena reputación con clientes y proveedores.
  • Analiza la veracidad del correo electrónico (Email) y emitir una puntuación de riesgo.
  • Recuperar el control de tus transacciones.
  • Dar un mejor servicio a tus clientes al dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte del fraude.
  • Verificación extensa de la IP
  • Búsqueda en redes sociales: Informamos sobre las redes sociales y otras plataformas vinculados a la dirección de correo electrónico para confirmar las identidades y marcar los usuarios sospechosos.
  • Verificación de perfiles completa: verificamos la fecha de creación del email, el nombre real del usuario y que la dirección existe.
  • Datos en tiempo real: La información obsoleta y las bases de datos desactualizadas no influyen.
  • Privacidad y Cumplimiento: Los datos solicitados son anónimos y las conexiones se aseguran a través de SSL. ISOPH PAYMENT no almacena registros ni datos confidenciales, lo que garantiza el cumplimiento total de la protección de datos.
  • Parámetros precisos: Las puntuaciones de riesgo se generan con datos completamente precisos y permiten bloquear usuarios fraudulentos.

Casos de uso ¿Cómo evita el fraude ISOPH Payment?

Aquí encontrarás una serie de casos que muestran la problemática o necesidades a las que se enfrentan distintos sectores, cómo solucionar este problema y los beneficios que supone hacerlo.

CLIENTES ABUSIVOS

Casos de clientes que utilizan sus propias tarjetas, o de terceros de una red, para pagar por servicios o productos de manera recurrente y posteriormente solicitar el contracargo del pago.

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Problema actual

Clientes que utilizan sus propias tarjetas o de terceros de una red para pagar por servicios o productos de manera recurrente y posteriormente solicitar el contracargo del pago. De este modo obtiene el contracargo y posteriormente vende en efectivo el artículo obtenido. Realiza la operativa fraudulenta contra el negocio directamente.

Solución

ISOPH PAYMENT evita el fraude ya que está desarrollado con las últimas tecnologías antifraude que analizan una serie de parámetros conductuales permitiendo identificar operativas sospechosas.

En este caso de uso, nos enfocaríamos y se tendrían en cuenta los siguientes parámetros para valorar el riesgo de la operación:

  • Tarjeta desde la que se realiza la transacción (geolocalización, número de veces que intenta operar, BIN de la misma, etc.)
  • Se analiza si la tarjeta, desde el usuario de la suscripción o desde el teléfono donde se está realizando la transacción desde la IVR tienen contracargos asociados anteriormente.
  • Además de otros parámetros asociados a la operativa habitual del propio comercio.

Estos datos establecen un Score de riesgo, el cual, si determina que la operativa es fraudulenta, rechaza directamente la transacción.

Beneficios

Evitar el fraude aporta una serie de beneficios de gran importancia para el comercio como son:

  • Cuidar la imagen y reputación de la empresa, ya que esta no se asocia a operativas fraudulentas.
  • Evitar el riesgo de poder perder el permiso para procesar tarjetas, ya que, si un negocio sobrepasa el 2 % de contracargos, puede perder dicho permiso.
  • Evitar que una entidad financiera pueda bloquear dicho comercio e impedir las transacciones con sus tarjetas por el volumen del fraude detectado.
  • Dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte del fraude.
  • Evitar operativa fraudulenta al propio negocio al alertar de posibles clientes abusivos.

IVR (RESPUESTA DE VOZ INTERACTIVA)

En este caso concreto se utiliza la información de tarjetas robadas para pago por IVR y el ciberdelincuente posee todos los datos de la tarjeta donde pretende realizar la operativa fraudulenta.

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Problema actual

Utilizar información de tarjetas robadas para pago por IVR, en este caso el ciberdelincuente posee todos los datos de la tarjeta donde pretende realizar la operativa fraudulenta.

En este caso, se incorporan los criterios de número de teléfono a pagar y donde se origina la transacción, por lo que tendríamos 2 tipos de casuísticas a analizar:

  • Casuística 1: X intentos de pago al mismo teléfono con tarjetas distintas
  • Casuística 2: X intentos de pago de la misma tarjeta a teléfonos distintos

Solución

ISOPH PAYMENT evita el fraude ya que está desarrollado con las últimas tecnologías antifraude que analizan una serie de parámetros conductuales permitiendo identificar operativas sospechosas.

En este caso de uso, nos enfocaríamos y se tendrían en cuenta los siguientes parámetros para valorar el riesgo de la operación:

  • Tarjeta desde la que se realiza la transacción (geolocalización, número de veces que intenta operar, BIN de la misma, etc.)
  • Teléfono desde donde se está realizando la transacción (intentos de pago realizados en el mismo teléfono con diferentes tarjetas o misma tarjeta con diferentes teléfonos)
  • Además de otros parámetros asociados a la operativa habitual del propio comercio.

Estos datos establecen un Score de riesgo, el cual, si determina que la operativa es fraudulenta, rechaza directamente la transacción.

Beneficios

Evitar el fraude aporta una serie de beneficios de gran importancia para el comercio como son:

  • Cuidar la imagen y reputación de la empresa, ya que esta no se asocia a operativas fraudulentas.
  • Evitar el riesgo de poder perder el permiso para procesar tarjetas, ya que, si un negocio sobrepasa el 2 % de contracargos, puede perder dicho permiso.
  • Evitar que una entidad financiera pueda bloquear dicho comercio e impedir las transacciones con sus tarjetas por el volumen del fraude detectado.
  • Dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte del fraude.
  • Evitar operativa fraudulenta al propio negocio al alertar de posibles clientes abusivos.

PAGO SUSCRIPCIONES

Se utiliza información de tarjetas robadas para pago de suscripciones de TV Cable o canales streaming por ejemplo y se realiza como prueba para comprobar que la numeración que está utilizando existe y la tarjeta se encuentra operativa.

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Problema actual

Utilizar información de tarjetas robadas para pago de suscripciones de TV Cable o Canales Streaming por ejemplo, en este caso el ciberdelincuente puede utilizar la empresa como comercio de prueba para comprobar que la numeración que está utilizando existe y la tarjeta se encuentra operativa.

Una vez confirmado, esta se utiliza para realizar operativas de mayor importe en otros comercios.

En este caso, la web del cliente permite realizar pagos exprés sin que el usuario se logue en su cuenta, de este modo, se incorpora el criterio de usuario, por lo que tendríamos 2 tipos de casuísticas a analizar:

  • Casuística 1: X intentos de pago al mismo cliente con tarjetas distintas
  • Casuística 2: X intentos de pago de la misma tarjeta a clientes distintos

Solución

ISOPH PAYMENT evita el fraude ya que está desarrollado con las últimas tecnologías antifraude que analizan una serie de parámetros conductuales permitiendo identificar operativas sospechosas.

En este caso de uso, nos enfocaríamos y se tendrían en cuenta los siguientes parámetros para valorar el riesgo de la operación:

  • Tarjeta desde la que se realiza la transacción (geolocalización, número de veces que intenta operar, BIN de la misma, etc.)
  • Usuario desde donde se está realizando la transacción (intentos de pago realizados en el mismo usuario con diferentes tarjetas o misma tarjeta con diferentes usuarios)
  • Analizar la veracidad del correo electrónico. Búsqueda en redes sociales, verificación de perfiles completa en tiempo real.
  • Además de otros parámetros asociados a la operativa habitual del propio comercio.

Estos datos establecen un Score de riesgo, el cual, si determina que la operativa es fraudulenta, rechaza directamente la transacción.

Beneficios

Evitar el fraude aporta una serie de beneficios de gran importancia para el comercio como son:

  • Cuidar la imagen y reputación de la empresa, ya que esta no se asocia a operativas fraudulentas.
  • Evitar el riesgo de poder perder el permiso para procesar tarjetas, ya que, si un negocio sobrepasa el 2 % de contracargos, puede perder dicho permiso.
  • Evitar que una entidad financiera pueda bloquear dicho comercio e impedir las transacciones con sus tarjetas por el volumen del fraude detectado.
  • Dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte del fraude.
  • Evitar operativa fraudulenta al propio negocio al alertar de posibles clientes abusivos.

E-COMMERCE O COMERCIO ELECTRÓNICO

La información de tarjetas robadas se utiliza para el pago de servicios mensuales o para la compra de productos en otros comercios online.

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Problema actual

Utilizar información de tarjetas robadas para pago de servicios mensuales o comprar productos en otros comercios en línea.

Existen 2 tipos de Modus Operandi:

  • Ataques seriados en los que, al no disponer de los datos completos para poder operar (numeración de la tarjeta, CVV o fecha de caducidad), utilizan un comercio (comercio de prueba) para completarlos, utiliza un software automatizado que realiza transacciones de importes bajos, para obtener la secuencia de números correcta. Una vez obtenida, esta se utiliza para realizar operativas de mayor importe en otros comercios.
  • Transacciones realizadas con los datos completos de las tarjetas, obtenidos bien por clonación de la misma, por la compra de un fichero con la información de las tarjetas a través de la Deep Web o por haberse obtenido mediate el ataque seriado descrito anteriormente.

Solución

ISOPH PAYMENT evita el fraude ya que está desarrollado con las últimas tecnologías antifraude que analizan una serie de parámetros conductuales permitiendo identificar operativas sospechosas.

En este caso de uso, nos enfocaríamos y se tendrían en cuenta los siguientes parámetros para valorar el riesgo de la operación:

  • Tarjeta desde la que se realiza la transacción (geolocalización, número de veces que intenta operar, BIN de la misma, etc.)
  • Dispositivo desde el que se realiza la operación (tipo de conexión, geolocalización de esta, tarjetas que han operado desde el mismo dispositivo, etc.)
  • Además de otros parámetros asociados a la operativa habitual del propio comercio.

Estos datos establecen un Score de riesgo, el cual, si determina que la operativa es fraudulenta, rechaza directamente la transacción.

Beneficios

Evitar el fraude aporta una serie de beneficios de gran importancia para el comercio como son:

  • Cuidar la imagen y reputación de la empresa, ya que esta no se asocia a operativas fraudulentas.
  • Evitar el riesgo de poder perder el permiso para procesar tarjetas, ya que, si un negocio sobrepasa el 2 % de contracargos, puede perder dicho permiso.
  • Evitar que una entidad financiera pueda bloquear dicho comercio e impedir las transacciones con sus tarjetas por el volumen del fraude detectado.
  • Dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte del fraude.
  • Evitar operativa fraudulenta al propio negocio al alertar de posibles clientes abusivos.

APUESTAS DEPORTIVAS ONLINE

Altas en casas de apuestas deportivas online de clientes que siendo conscientes o no, se crean para su venta a otros apostadores que tienen restricciones y no pueden operar.

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Problema actual

Los ciberdelincuentes compran datos a personas para poder dar de alta las cuentas o compran un archivo a través del mercado negro de datos de personas con el que crean las cuentas para posteriormente venderlas a través de la Deep Web a personas que tienen restricciones o no pueden operar por la normativa actual sobre la gestión de fraude en operadores de juego o la normativa interna de la misma empresa.

Se realiza una operativa de usurpación de identidad, siendo el usurpado consciente o no de la misma.

Solución

ISOPH PAYMENT está desarrollado con las últimas tecnologías antifraude que analizan una serie de parámetros conductuales permitiendo identificar operativas sospechosas.

Se tienen en cuenta los siguientes parámetros para valorar el riesgo de la creación de la cuenta:

  • Análisis del usuario en función de los datos que facilita en el alta de la cuenta.
  • Análisis del dispositivo desde donde se realiza el alta por si tuviera algún tipo de enmascaramiento la dirección IP.
  • Analizar la veracidad del teléfono asociado al alta.
  • Analizar la veracidad del correo electrónico. Búsqueda en redes sociales, verificación de perfiles completa en tiempo real.
  • Otros parámetros asociados a la operativa habitual del establecimiento.

Estos datos establecen un Score de riesgo, el cual, si determina que la operativa es fraudulenta o sospechosa, rechaza el alta o aconseja una restricción de la cuenta.

Beneficios

Evitar el fraude aporta una serie de beneficios de gran importancia para la empresa como son:

  • Cuidar la imagen y reputación de la empresa, ya que esta no se asocia a usuarios que no deberían operar legalmente.
  • Dedicar el 100% de tus esfuerzos a tu negocio y no preocuparte de usuarios no legítimos que puedan provocar un perjuicio económico o reputacional.
  • Evitar operativa fraudulenta al propio negocio al alertar de posibles clientes abusivos.

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Evita el fraude ¿Qué consecuencias puede tener no hacerlo?

Los incidentes de ciberseguridad han llegado para quedarse y es de vital importancia proteger tanto los datos de una organización como los de sus clientes. Un robo de identidad supone, además de una pérdida económica, una grave pérdida de imagen y reputación que, en muchas ocasiones, en muy difícil recuperar.

¡Evita el fraude en tu organización! Te protegemos para que tú te dediques a lo más importante: TU NEGOCIO.

Detección proactiva de ciberamenazas 24×7.

Si quieres contratar ISOPH PAYMENT, tienes dudas o quieres hacernos una consulta, no lo dudes y pregúntanos.

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